与时间赛跑工商银行宜宾分行成功堵截大额跨境电信诈骗

王大大 · 发表于 2024-09-15 10:13:58

9月12日，工商银行宜宾分行营业室收到某客户赠予的一面锦旗，上面印有“快速行动挽损失，心系客户好银行”的字样，字里行间透露出客户对该行的感激之情。据悉，这面锦旗是客户李女士托人送来的，意在感谢该行竭尽全力助其挽回21.7万港元跨境汇款损失。

时间回溯至8月26日，工行宜宾分行营业室接到广东反诈中心的紧急电话，称一居民在8月23日通过工行手机银行向香港某银行汇出了21.7万港币，居民本人怀疑遭遇电信网络诈骗，报案至其目前所在地广东反诈中心。广东反诈中心接到报案后，随即联系客户银行卡开户行工行宜宾分行营业室，了解情况后，该行第一时间启动应急预案，联系市分行国际业务组对该笔汇款进行紧急追踪。

经调查，该笔款项是由一名70岁的女性客户李女士在8月23日下午通过本人手机银行操作汇出，交易附言为支付因私购物度假费用。此时，该笔境外汇款已送至省分行终审人员处。市分行国际业务组立即警觉，迅速与省分行相关部门取得联系，请求进行人工干预。在省、市分行上下联动、争分夺秒紧密配合下，最终成功堵截了该笔款项的汇出，挽回了客户的损失。

随后，工行宜宾分行营业室与李女士取得了联系，详细了解了案情经过。原来，李女士在8月20日接到了一自称是宜宾市医保局工作人员的电话，称其医保卡在长沙市有异常支出。在引导李女士联系“长沙市公安局”后，一名“警官”称其医保卡涉嫌洗黑钱，要求李女士配合调查，并指示她将全部存款转入工行，通过手机银行进行“汇款验证”。在“警官”的指导下，李女士于8月23日向香港某银行个人账户汇出了21.7万港币。幸运的是，在李女士与亲人沟通后，及时意识到了电信诈骗陷阱，并报案至广东反诈中心。

此次成功堵截跨境大额电信网络诈骗，充分体现了警银间无壁垒协作以及该行内部上下联动、高效沟通的强大作战能力，也进一步体现出反诈宣传正在逐步深入人心，公众的防范电诈风险意识正在逐步提升。下一步，工商银行宜宾分行将充分发挥营业网点遍布七县三区的布局优势，把反诈工作做到实处、落到细处，常态化开展反诈知识宣教活动，形成立体宣传网络，让反诈知识“入眼”“入脑”“入心”。同时，进一步加强警银联动和上下联动，形成有效的反诈合力，共同打击电信网络诈骗行为，为构建清朗的电信网络环境贡献力量。